вт
30
мая
энергетика
GEB Invest
международная брокерская компания
Аналитика GEB Invest: альтернативные инвестиции
Эксперты аналитического департамента международной брокерской компании Geb Invest ответили на вопросы редакции EGZT.RU, во что стоит вкладывать свои финансы сегодня.
07 октября 2016 16:36
Комментарии:
9
GEB Invest
Аналитика GEB Invest: во что стоит вкладывать финансы

Эксперты аналитического департамента международной брокерской компании Geb Invest ответили на вопросы редакции EGZT.RU, во что стоит вкладывать свои финансы сегодня.

Если не брать в расчет финансовые инструменты, какие объекты инвестирования сегодня наиболее перспективны? Может быть, недвижимость,  или предметы искусства и антиквариат, стартапы и новые технологии, ретро автомобили или образование? Какие из них пользуются наибольшей популярностью у населения?

GEB Invest: Доходность у инвестиций в недвижимость традиционно высока. Если инвестировать средства ещё на этапе "карьера", то доходность может доходить   до 100%, и даже до 150%. С каждым более поздним этапом строительства доходность падает. Однако, даже при покупке объекта недвижимости непосредственно перед завершением постройки, доходность может оказаться привлекательной, например, полмиллиона-миллион на одну квартиру. Инвестиции в землю - ещё один очень перспективный, надёжный, однако и весьма сложный инструмент для альтернативного инвестирования: доходность может доходить и до 300%, и до 500%, и даже до 2000% при изменении категории целевого назначения (вида использования) участка земли.

У искусства, антиквариата, коллекционирования редких монет или автомобилей  потенциально доходность может быть немалой, однако очень сильна зависимость от наличия спроса на предмет инвестиций. У стартапов, как и в целом у венчурного инвестирования, доходность может измеряться сотнями и даже тысячами процентов, однако и риск максимальный среди всех возможных вариантов альтернативных вложений. В последнее время всё более интересным вариантом становится микрокредитование на площадках - peer-to-peer (P2P), хотя инструмент и близок к финансовым, однако сейчас всё ещё является видом альтернативного инвестирования.

Зачем инвесторы вкладываются в такие объекты? Это хобби, средство диверсификации портфеля или что-то еще?

GEB Invest: Здесь в первую очередь следует учитывать региональный эффект. В СНГ, восточной Европе, средней Азии, арабском мире, латинской Америке, Австралии - однозначно в первую очередь это хобби. В Западной Европе - 50/50, а вот в США и Юго-Восточной Азии (в первую очередь в Китае, Японии, Сингапуре) на первый план зачастую выступает фактор выгоды. В США, как показал ипотечный кризис 2007/8, недвижимость - чуть ли не объект первейшего спроса. Кстати, на Манхэттене цены на собственность опять завышены в несколько раз. В Японии и Китае с большим уважением относятся к вложениям в искусство. Для диверсификации какого-то портфеля из финансовых инструментов подобные альтернативные варианты не подходят, скорее - для формирования отдельного портфеля или для разовых вливаний средств; т.е. это больше диверсификация вообще всех имеющихся и прогнозируемых финансов.

На какую доходность можно рассчитывать при таких, альтернативных, инвестициях? Насколько прибыль в этом случае сопоставима с прибылью от вложений в финансовые инструменты?

GEB Invest: У акций доходность процентов 20-30; у облигаций российских - не более 10% (ещё и рыночный риск), у евробондов - 5-10%. У фьючерсов – доходность варьируется в районе 30-50%, а у опционов доходность очень зависит от стратегии (а их великое множество), но в целом можно ориентироваться на ту же, что у фьючерсов. На валютном рынке при рисковой торговле с плечом доходность может показать и 50-100%. У депозитов российских - около 8%,  у валютных - от 0.5% до 2-3%. "Производные на производные" разнятся даже больше, чем опционы, так что можно предполагать от 50% до 200-300% и даже больше. Все доходности даны "грязные" - без учёта инфляции у конкретной валюты приобретения.

Какие существуют риски и ловушки альтернативных инвестиций? Насколько это надежное вложение?

GEB Invest: Возьмём недвижимость. Здесь главная опасность - считать, что ипотекой и ремонтом необходимые знания и ограничиваются. Разумеется, всех нюансов земельного права и прочих НПА не охватить, но обязателен серьёзный и взвешенный подход. Затраты времени на проработку перспективного варианта окупятся снижением рисков и последующими благоприятными возможностями. Ещё интерес представляют паевые фонды, ориентированные на строительную отрасль - фонды недвижимости, ипотечные, рентные – все они позволяют приемлемую диверсификацию при меньшем пороге входа.

Какая ликвидность у рынка альтернативных инвестиций и в течение какого времени инвестор может рассчитывать на получение прибыли (краткосрочные или долгосрочные инвестиции)? Какой порог входа на этот рынок?

GEB Invest: Ликвидность, на самом деле, является краеугольным камнем альтернативных инвестиций. В большинстве случаев именно от неё исходят при прогнозировании окупаемости и срока задействования капитала. Например, очевидно, что и у крупных строительных компаний с давней историей на рынке возможны переносы готовности проекта недвижимости либо вообще на неопределённый, либо на достаточно длительный период, лет на 5. Проблемы ликвидности остро стоят и для искусства с антиквариатом, предполагая расходы на поддержание сохранности приобретённых объектов. Это правомерно и для коллекционирования раритетных автомобилей: дополнительный износ с каждым новым годом "простаивания", а также потенциальная вероятность падения спроса из-за сдвига интересующего всех периода выпуска (машины 40-х интересны меньшему числу покупателей, чем 50-х, а те, в свою очередь, менее популярны, чем автомобили 60-х).

Как альтернативные инвестиции зависят от ситуации на финансовых рынках? Как на них влияют экономические кризисы?

GEB Invest: Недвижимость вообще крайне зависима от экономических циклов. Эту взаимосвязь можно наблюдать на примере ситуации в Китае, это актуально и для развёртывания текущего кризиса в России. Стартапы, как и любой другой бизнес, чувствительны к конкуренции, которая всегда усиливается на спаде экономики, а также к дефициту финансирования. Прочие варианты - искусство, антиквариат, образование, автомобили - страдают от падения реальных доходов. Для инвестиций в новые технологии очевидным риском является вероятность "прогадать" (ведь остальные объекты инвестиций "более реальны" - имеют вещественную форму), которая многократно усиливается при финансовом кризисе: подавляющая часть проектов "замораживается", технологии используются действующие, проверенные.

Насколько альтернативные инвестиции распространены в России?

GEB Invest: В России, к огромному сожалению, ниша альтернативных инвестиций развита слабо, как и в целом финансовая грамотность. Конечно, во многом сказывается отсутствие среднего класса в структуре населения, однако доступные варианты для любого уровня дохода всегда в наличии и отправной точкой является лишь грамотное планирование. В нашей стране, говоря об альтернативах, в первую очередь на ум приходят недвижимость и золото. Однако существенно подорожавшая ипотека (особенно осуществляя  расчёты на погашение "тела" займа через 5-10-20 лет) и снизившийся уровень реальных доходов граждан "заставляют" более подробно остановиться на золоте - в физической форме.

Из всех драгоценных металлов золото - самый активный, ликвидный, растущий на протяжении многих лет и до сих пор востребованный. Относительно инвестиций в металлы следует ответить, что, помимо вышеперечисленных плюсов, ещё одним является легкодоступность и многообразие форм вложения (включая металлические счета с автокоррекцией согласно изменению курса). Золото будет актуально всегда - даже более дорогие и редкие металлы не смогли его "потеснить". Вкладывая в него "излишки" средств либо выделяя на него часть средств от среднесрочных (до 5 лет) и "длинных" (15-20-25 лет) денег, можно сформировать неплохой вариант для диверсификации (сроком лет на 5-10), понятный и быстро конвертируемый в наличность.

Что вы посоветуете тем, кто планирует вложиться в такие объекты инвестирования?

GEB Invest: Самый главный совет -  уделяйте внимание самообразованию, а также, по возможности, не пренебрегайте рекомендациями экспертов. Инвестиции, в том числе альтернативные, многогранны, а новые знания в цифровую эпоху - бесценны! Поэтому прочитывая хотя бы одну книгу в месяц, по интересующему вас направлению, пусть даже этот будет популяризированное издание по управлению финансами, без усложнённых терминов – так вот, даже по этим крупицам информации вы сможете научиться бегло ориентироваться в мире финансовых инвестиций и избежать ненужных рисков.

Теги: GEB Invest инвестиции финансы

Поделиться ссылкой в:
Facebook Мой мир на Мail.ru Одноклассники ВКонтакте Google Bookmarks Twitter
Версия для печатиВставить в блог

читайте также
Комментарии:
9
Сергей / 30.10.2016 11:19
Насчет рисковой торговли не соглашусь, там можно и все 200% иметь. Только вот зачем? Проще аккуратно торговать, имея свои небольшие %% и риск будет минимален. Кстати через ГЕБ и торгую. И вцелом доволен.
Егор / 27.12.2016 11:32
Интересная статья, кстати
Ольга Петрова / 24.01.2017 16:24
Я считаю, что инвестировать имеет смысл только в недвижимость, особенно если брать долгосрочное вложение. Все остальное - или высокий риск, или не приносит доход выше инфляции.
Гость / 24.01.2017 16:28
Хочу попробовать вложиться в золотые монеты. Депозиты себя кажется исчерпали. Главное - нужно удет следить за курсом.
Москвич / 26.01.2017 16:40
Да, хотя в основном общие слова...
Дарья / 26.01.2017 16:41
Сейчас наше правительство финансирует специальную программу по обучению финансовой грамотности населения. Авось народ поумнее)
Из народа / 26.01.2017 16:47
Да, наш народ - ушлый. Кредиты не отдают, налоги не платят
Тимофей Гальцов / 26.01.2017 16:48
Хотелось бы подробнее узнать об альтернативных инвестициях. Как они работают. Надо будет пообщаться с GEB Invest
Саша / 13.02.2017 19:32
Для меня GEB Invest оказался неплохим способом дополнительного заработка. Зарегистрировался, зачислил сразу около 1500 долларов. Начал торговать, сначала был небольшой минус т.к. я не использовал никакого анализа. Потом стал пользоваться техническими индикаторами и в результате за месяц осторожных сделок практически удвоил свой депозит. Вывести деньги оказалось так же просто, как и ввести. Теперь торгую в GEB Invest регулярно.
Ваше имя: *
Ваш комментарий:

Введите символы с картинки: *
отправить

фото недели

Николай Никифоров поздравил радиожурналистов с 85-летием иновещания, 29 октября 2014 года, Москва

новости дня

все новости


Яндекс цитирования
вход на сайт
войти закрыть
регистрация

Заполните поля в приведенной ниже форме, обращаем ваше внимание, что все поля являются обязательными для заполнения!

Имя:   Фамилия:
E-mail (является логином):   Пароль:
Введите символы с картинки:
готово закрыть